2019年防范非法集资宣传月活动宣传资料 - 学院动态 - 黑龙江农业职业技术学院
 
旧版首页 分院导航

2019年防范非法集资宣传月活动宣传资料
时间:2019-06-04 14:22:45   来源:党政办公室    点击:

一、什么是非法集资

非法集资是指单位或者个人未经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

二、非法集资有哪些特点

1.非法性:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。包括没有批准权限的部门批准的集资。

2.利诱性:承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。

3.社会性:向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。

4.伪装性:以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

三、非法集资常见的手段

1.承诺高额回报。

编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。暴利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑现先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。

2.编造虚假项目。

不法分子以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草,养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义,骗取群众资金;有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款;有的编造植树造林、集资建房等虚假项目,骗取群众“投资入股”;有的以商铺返租等方式,承诺高额固定收益,吸收公众存款。

3.混淆投资理财概念。

不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称为新投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式,欺骗群众投资。

4.利用合法的外衣。

为给犯罪活动披上合法外衣,不法分子往往成立公司,办理完备的工商执照、税务登记等手续,以掩盖其非法目的,而无实际经营或投资项目。这些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点,聘请名人作广告等加大宣传,骗取群众信任。

5.虚假宣传。

不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地,发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、微信等即时通讯工具,传播虚假信息,诱骗群众上当。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告,要下线人员记住自己的业绩,承诺日后重新返利,借此来稳住受骗群众。

6.利用亲情诱骗。

许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,以高额利息诱惑,非法获取资金。有些已经加入的传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,有的连自己的父母、配偶和子女都不放过,造成亲情反目,导致人间悲剧。

四、非法集资的法律责任及危害

1.非法集资的法律责任:

非法集资犯罪活动包括非法吸收公众存款、集资诈骗等,依据法律规定:个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上,或者数额在20万元以上,或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,即应当依法追究刑事责任。

2.非法集资的危害:

1)非法集资使参与者遭受经济损失

2)严重干扰社会主义市场经济秩序

3)严重影响社会稳定

五、庞氏骗局

庞氏骗局是对金融领域投资 诈骗的称呼, 金字塔骗局(Pyramid scheme)的始祖,很多非法的 传销集团就是用这一招聚敛钱财的,这种骗术是一个名叫 查尔斯•庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”,“ 空手套白狼”。 简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

查尔斯•庞兹(Charles Ponzi)是一位生活在1920世纪的意大利裔投机商,1903年移民到 美国,1919年他开始策划一个 阴谋, 骗子向一个事实上子虚乌有的企业投资,许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报,然后,狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人,以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚,庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者,这场阴谋持续了一年之久,才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来,后人称之为“庞氏骗局”。

各种各样的“庞氏骗局”虽然五花八门,千变万化,但本质上都具有自“老祖宗”庞兹身上沿袭的一脉相承的共性特征。

1.低风险、高回报的反投资规律

2.拆东墙、补西墙的资金腾挪回补特征

3.投资诀窍的不可知和不可复制性

4.投资的反周期性特征

5.投资者结构的金字塔特征

六、我该怎么做

不组织、不参与、不购买、不销售。“一家非法集资,万家血本无归”这是很多非法集资大案的真实写照。希望大家能够拒绝高利诱惑,远离非法集资。

相关热词搜索:

上一篇:动物科技分院举行喜迎建国70年系列活动之第二季校园MINI马拉松比赛
下一篇:我院与青岛海信、五菱汽车签定校企合作协议,促进机电、工业机器人等专业学生高质就业